闲置信用卡有哪些风险？各位卡友都还不是很清楚吧，今天小编给大家带来详细的介绍，大家可以阅读一下，希望能给你带来参考价值。
现在由于工作和生活的需要，每个月都有几张储蓄卡和信用卡。但是，银行卡这么多，并不是每张卡都需要使用。所有的卡都在家里闲置了很久，用了几次之后。有些人想去银行注销，但不会因为排队或者说服工作人员反正不用扣就可以把钱留着而注销。在这里，小编想提醒大家，银行卡闲置时应尽快注销，否则可能会被犯罪分子使用，造成不必要的损失。
闲置信用卡有什么风险？
1。欺诈
在市场上，一些黄牛以100多元的价格购买闲置的银行卡。他们的购买有什么用？事实证明，其中一些卡被犯罪分子用来转移欺诈资金。虽然购买银行卡的中介多次声明不会用于非法活动，但这种担保的可信度极低。很多市民没有参与任何违法活动，却接到警方电话，称涉嫌诈骗，原因是银行卡闲置。
2。洗钱
另一些人购买银行卡的目的是将海外资金转移到中国，或者将黑钱转移到国外，从而达到洗钱的目的。在洗钱中，犯罪分子首先将资金存入获得的银行卡，然后将银行卡带到国外消费，或者与商家串通在虚构的交易中套取现金，实现资金转移。另外，洗钱者将黑钱存入金融机构后，可以利用网银、电话银行、ATM等先进的支付工具，在多个银行卡账户之间进行多次银行间转账，监管机构很难追踪到资金的真实来源。经过一系列大动作，非法资金将被“合法化”。
有些人买银行卡是为了商业贿赂。目前，企业和一些个人将现金存入匿名银行卡更容易被接受。由于受贿者需要匿名接受汇款、转账和消费，一些买家经常强调银行卡在网上购买银行卡时必须有姓名和密码。
3。逃税
逃税者大量购买他人银行卡，然后通过银行的工资分配系统支付这些银行卡，也可以是劳务费。简而言之，他们以各种名义将钱存入这些银行卡，然后迅速取出，从而弥补了账户中的大量成本，实现了逃税的目的。
有专家说，买别人银行卡逃税的人，可能会给持卡人带来税务困扰。按照现行的个人所得税制度，个人年收入达到12万元，需要自行向税务局申报。如果银行卡主不知道自己银行卡上收到了大量的各种收入，不主动报税，可能会被税务机关约谈，同时缴纳相应的税款。
4。避免内幕交易
目前，证监会对内幕交易的查处力度越来越大，并对内幕交易表示“零容忍”。有内幕交易的人不再敢用自己的账户交易，亲朋好友的账户受到严密监控。利用购买的银行卡开立股票账户，然后进行内幕交易，可以有效规避证监会的监管。
但是对于那些利用别人的银行卡进行内幕交易的人来说，风险也很大。银行卡所有者一旦挂失银行卡，股票账户中的资金将难以提取。
5。隐藏属性
有些人买别人的信用卡只是为了隐藏自己的财产，也是为了逃避债务。当债务很多，又不想还的时候，就把财产藏起来，然后宣布破产，以逃避还债。
6。在网点刷卡[/s2/]
我们在网上买东西，首先看的是店铺的信用。没有好的信用，就没有办法吸引客户，所以很多店铺都采用刷卡的方式。刷卡的方式很简单。有很多平台专门为网点刷卡。首先，信用投机者需要准备一张银行卡，网店店主贴出一批低价商品(多为点卡、充值卡等虚拟产品)。然后信贷投机者开始不断购买卖家的产品，并在购买后确认收据。收货根本不需要时间，一天可信度会大幅提升。但是，因为购物网站讨厌这种作弊手段，一旦发现就会关闭店铺。因此，信用投机者需要大量开不同身份证的银行卡，以避免网站监控。
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(每月第一次提现免费；提现金额为100%；生日月双分；仅适用于30岁以下的客户)
